- Analytik bloguje
Dobrý den vážení poradci a zprostředkovatelé. Vzhledem k tomu, že Vám píšu svůj první blog, tak považuji za zdvořilé se představit. Jmenuji se Ondřej Mašek a pracuji jako analytik pro pražskou poradenskou společnost Divendia. V oboru působím čtvrtým rokem, nejdříve na obchodních, později na odborných pozicích u velkého MLM makléře.
Důvod, proč chci přispívat na tyto stránky, je celkem jednoduchý. Rád bych pracoval v respektovaném oboru. Nechci dokola lidem vysvětlovat, že finanční poradenství je dlouhodobý servis, ne jen prosté zprostředkování pojistek. Finanční poradenství má zkrátka v Česku špatnou pověst. Nejsmutnějším na tom je fakt, že ta pověst je převážně oprávněná. Ať se Vám to líbí nebo ne, osmdesát procent lidí nazývajících se finančními poradci jsou naprostí diletanti nebo zloději. Část z nich si to, že poškozují své klienty, ani neuvědomuje.
Čekat v této věci na zásah vyšší moci nemá smysl. Úřední šiml sám od sebe s nápravou nepřicválá. Pojišťovnám momentální stav vyhovuje. Asociace se sice zaštiťují kvalitou, ale fungují pouze jako lobby pro velké makléře a marketingová vějička pro klienty. Manažery zajímá také jen produkcea vlastní zisk. Sečteno podtrženo tu vlastně není žádné seskupení, které by podporovalo kvalitu poradenství a ochranu klientů.
Boj s větrnými mlýny? Možná. Nicméně za pokus to stojí.
Prvním krokem je definování pojmu finančního poradenství a finančního poradce. Nedokážu si představit, že v ZFP Akademii je byť jediný finanční poradce v pravém slova smyslu. V multilevelech jich pár určitě bude, jak je ale rozeznat? Nebo lépe řečeno: „Dokáže je rozeznat laik?“ Situace je ještě komplikovanější u klasických zástupců pojišťoven. Může být „pojišťovák“ finančním poradcem? To jsou otázky, na které hledám odpověď a kde Vás prosím o názor a diskuzi.
Další oblastí mých blogů bude proces práce finančního poradce. Hledám jakýsi ideální poměr rozdělení povinností v poradenské činnosti. Co všechno je činností poradce, co vše by měl mít na starost backoffice a co by si měl klient případně řešit sám.
Děkuji autorům a správcům za tento web. Po dlouhé době se tu objevilo místo, kde poradci diskutují , neurážejí se a nehoní si pouze svá trika. A za to děkuji Vám všem, kdo na tento web přispíváte.
Analytik děkuje.